Блог о Forex в России

Ликбез по Форекс (часть 1)

За последние несколько месяцев мы опубликовали множество статей, посвященных торговле на валютном рынке forex. Надеемся, что многие нашли их полезными. Однако время от времени нам пишут, что читать все статьи и сводить воедино разбросанную по ним информацию - не самое простое занятие. Поэтому мы решили написать большую обзорную статью, в которой сжато изложим основы форекса. Начнем прямо сейчас.

Деньги тоже товар

Основные мировые валюты в настоящее время находятся в режиме «свободного плавания». Их цена определяется рынком. Но так было не всегда. После 2-й мировой войны, когда вся Европа, весь цивилизованный мир находились без «гроша в кармане», единственным поставщиком товаров на мировой рынок являлись США, экономика которых менее всего пострадала за годы войны. Для приобретения американских товаров странам нужны были доллары. И они тратили свою валюту на приобретение американских денег. Национальные валютные курсы стали крайне нестабильны, мировая торговля пришла в упадок, так как практически были исчерпаны золотовалютные запасы всех стран, за исключением США.

И тогда, для предотвращения мирового коллапса, в 1944г в Бреттон-Вуддсе, на конференции ООН, представители 44 стран мира подписали соглашение о создании системы валютного регулирования, осуществлять которую было поручено Международному Валютному Фонду и Мировому Банку. С этого момента валюты стран, подписавших соглашение, были привязаны к золоту и доллару США.

Но время шло. Европа постепенно «становилась на ноги». Экономика её стала подчас опережать американскую. США всё больше и больше были заинтересованы в импортировании из «старого света» Европа же всё больше училась обходиться без американской продукции. Европейские банки были перенасыщены долларами. Доллар уже тогда превратился в бумагу, и если бы США не отказались в начале 70-х от золотого обеспечения своей валюты, им бы пришлось израсходовать весь свой золотовалютный запас, выкупая свои же деньги у Европы, которая стремительно пыталась от них избавиться.

В 1976 г на Ямайской конференции были приняты новые соглашения, заключающиеся в том, что все национальные валюты утратили золотое содержание, и курс их стал определяться исключительно рыночным спросом. «Плавающий курс» валют оживил международную финансовую торговлю. Многие банки сразу среагировали на удобную для них либеральную систему. Ведь валюта стала ликвидным товаром. Сегодня её можно было купить по одной цене, а завтра продать по другой, более выгодной. С эго момента, можно считать, и начинается история современного рынка Forex, рынка, не имеющего границ, не имеющего временных ограничений, национальной и социальной дискриминации. На сегодняшний день это самая демократическая и прогрессивная финансовая система.

И в России тоже

Для Российского частного инвестора Forex – явление достаточно новое. Хотя сама Россия (если рассматривать её правопреемником СССР) торгует на валютном рынке чуть ли не со времени его основания. Право зарабатывания для страны свободно-конвертируемой валюты имела в начале 70-х одна солидная организация - Внешторгбанк. Именно ВТБ можно назвать первым легальным валютным спекулянтом в нашей стране. К нелегальным же спекулянтам закон в СССР был суров – за незаконные валютные операции можно было получить очень серьезный срок. Статья, по которой оценивался данный вид преступления, считалась расстрельной, и приравнивалась по своей тяжести к шпионажу и измене Родине. ВТБ отвечал в те годы за исполнение обязательств СССР по внешторговым расчетам, отвечал за поддержание рационального валютного баланса в стране и являлся на валютном рынке постоянным и уважаемым его участником с безупречной репутацией.

На сегодняшний день в России индикатором, на основе которого создана общенациональная система торгов на валютном рынке, является ММВБ – Московская межбанковская валютная биржа. Именно по результатам торгов на её площадках и определяется курс национальной валюты. К торговой системе ММВБ подключены крупнейшие региональные биржи России, что позволяет обеспечивать единое информационное и торговое пространство на территории нашей страны. В 2001 г. ММВБ предоставила банкам возможность осуществлять торги на Forex с использованием Internet, которая стала возможна при внедрении автоматической системы приема заявок. И с этого времени, можно считать, валютный рынок в России окончательно демократизировался и стал доступен, в том числе, для частного инвестора.

Почему россияне выбирают Forex

Почему россияне в последнее время с таким интересом, с таким энтузиазмом включаются в торговлю на валютном рынке? Ведь Forex для России явление пока еще новое, и что там говорить, мало изученное. В отличие от западного мира, получившего доступ к рынку еще с начала 70-х годов, первые российские компании начали торговать на Forex совсем недавно. И, тем не менее, за сравнительно короткое время появилось великое множество поставщиков услуг на валютном рынке: банков, диллинговых центров, брокерских компаний.

Именно благодаря брокерам доступ к валютному рынку стал доступен для рядовых граждан РФ, не имеющих средств для того, чтобы напрямую заключить договор с крупными банками, имеющими лицензию на валютные операции. Брокерская компания – это посредник между валютным рынком и рядовым трейдером (биржевым спекулянтом). В общем-то, любой частный инвестор, и является спекулянтом на валютном рынке. Ибо преследует одну цель – дешевле купить, дороже продать и получить при этом прибыль. Может быть, с точки зрения моральных устоев, такой вид деятельности не очень созидателен, и кому-то, возможно, покажется не очень честным.

Но, сама наша российская действительность, порой, не оставляет людям выбора. Все мы хотим жить хорошо. А для того, чтобы хорошо жить, нужно хорошо зарабатывать. А много ли в нашей стране можно заработать честным трудом? Ведь уровень безработицы в России еще очень высок. Те рабочие вакансии, что предлагаются на рынке труда, как правило, мало оплачиваемы. А те, что хорошо оплачиваемы, имеют для претендентов либо возрастные ограничения, либо требуют от них особой квалификации и опыта работы. Занятия частным бизнесом, открытие своего дела, также требуют больших денежных вложений. Кроме того, тот, кто, когда либо сталкивался с открытием частного бизнеса, прекрасно осведомлен о чиновничьем и криминальном беспределах, сопутствующими в нашей стране практически любому начинанию.

Работа на валютном рынке дает человеку возможность самостоятельно, с помощью лишь своего интеллекта, без риска быть обманутыми партнером, без изматывающих проволочек с регистрацией, без начальственных окриков, самому достойно зарабатывать. Человек сам строит свой график работы, распоряжается своим рабочим временем. Немаловажен и психологический фактор, ощущение того, что вы работаете для себя, своей семьи, и никому ничего не должны.

продолжение следует

Брокеры рынка forex

Вкладывать деньги в новое дело рискованно всегда, будь то открытие собственного магазинчика, либо, о чем речь пойдет ниже, игра на международном валютном рынке Форекс. Одним из важных шагов на пути к получению заветной прибыли является правильный выбор брокера. Желательно найти брокера в собственном городе, однако, если ваш городок небольшой, то можно использовать для поисков Интернет, либо съездить в более крупный населенный пункт, где может найтись брокерская компания, которая сможет представлять ваши интересы на Forex.

Основной критерий выбора forex-брокера — это честность. В его задачи будет входить не настаивание на каких-то сделках и вложениях бешеных средств, а ознакомление вас с информацией, касающейся инвестиций, чтобы вы сами решили, нужно вам это или нет. Также необходимо иметь возможность в случае необходимости быстро связаться с брокером, даже если в ваши планы не входить разговаривать с ним каждый день.

Форекс-брокеры должны консультировать вас по поводу того, куда выгоднее вкладывать капитал и как работать с зарубежными компаниями, и какую сумму необходимо вложить, чтобы деньги начали работать практически сразу. Брокер должен сообщить вам о том, сколько средств требует вложить его компания — некоторые фирмы согласны работать, если у клиента первоначальный депозит составляет пять долларов, некоторые работают лишь с более обеспеченными трейдерами. Комиссионные брокеры будут зависеть от того, какую сделку и на какую сумму вы совершили — они зарабатывают деньги на ваших вложениях.

Рекомендуем также прочесть подробную статью о критериях выбора форекс-брокера на сайте «Инвестиции на коленке» — все очень хорошо разложено по полочкам

Ордера на форекс

Работая на рынке forex, необходимо выбрать с помощью каких ордеров вы собираетесь проводить сделку. Собственно, ордером является указание дилеру на покупку или продажу одной валюты за другую. Существуют два типа сделок, а следовательно и два вида ордеров.

Ордера по рынку предусматривают указание купли/продажи валюты по текущей рыночной цене, которую предоставляют дилеры. В зависимости от того подходит ли вам цена вы соглашаетесь или отказываетесь от сделки. Особенно популярным из типа ордеров по рынку является запрос двойной котировки (Quote order), то есть получение цен и на покупку и на продажу, чтобы выбрать более выгодную операцию.

Ко второй разновидности ордеров относятся отложенные ордера, при которых операции выполняется только при достижении оговоренной цены и с указанным объемом сделки. В свою очередь отложенные ордера на рынке forex подразделяются на «ордера хуже рынка» (Стоп-ордера) и «лучше рынка» (Лимит-ордера). Stop-ордера означают покупку валюты по цене выше текущей (Stop-ордер на покупку) или продажу ниже уровня цен на рынке (Stop-ордер на продажу). Limit-ордера предполагают покупку/продажу «лучше рынка», что означает купить дешевле, текущего уровня цен на рынке или продать дороже существующего уровня. При продаже вы используете Лимит-ордер на продажу, а при покупке — Лимит-ордер на покупку. И в том и другом случае ваш брокер не совершит сделку, пока цена не достигнет требуемого вами уровня.

В случае когда трейдер совершает сделки через дилера дилинговой компании, а не напрямую с контрагентом также используется другая классификация ордеров. Она создана для того, чтобы облегчить работу трейдера и исключить вероятность неправильного истолкования запросов.

• GTC ордера подразумевают «действуй пока не отменят» и применяются при покупке/продаже по строго оговоренной цене и объемам, не зависимо от того, производится ли сделка в рамках «хуже рынка» или «лучше рынка».
• Ордерам Take-Profit дают ход при покупке/продаже валюты всегда «лучше рынка» и по уже открытой конкретной или открываемой позиции. Их используют для фиксации прибыли, а иногда чтобы минимизировать убытки по открытой убыточной позиции.
• Ордера Stop-Loss подразумевают покупку или продажу валюты всегда «хуже рынка», чтобы ограничить потери от неблагоприятного изменения цены. Stop-Loss устанавливается также с целью недопущения снижения прибыли ниже определенной величины.

Простейший трендовый индикатор — Momentum indicator

Самый простой трендовый индикатор из используемых на форекс — это Momentum indicator (Индикатор момента), называемый также просто моментум. Он создан для отображения скорости изменения цен и при этом настолько понятен, что его формулу не надо долго объяснять. В случае, если текущие цены закрытия превысили предыдущие, это означает, что тренд движется к увеличению, а если они ниже предыдущих цен — то наоборот, это тред нисходящий. В некоторых случаях для сглаживания волатильности используют сглаженный моментум, с применением скользящих средних.

Обычно индикатор момента опережает отношение к базовому ценовому движению. Перед максимумом рынка, моментум разворачивается даже при растущих ценах, и только после этого тренд начинает падать. Перед минимумом он замедляет падение (при этом цены падают еще медленее), разворачивается и идет на повышение, после чего начинает идти вверх и тренд.

Моментум используется по-разному: как осциллятор, собственно как трендовый индикатор и для анализа дивергенций. Если его используют вместо осциллятора, сигнал на продажу идет в случае, когда индикатор или его скользящее среднее сильно падает, разворачивается и начинает идти вверх. «Значительную величину» надо тестировать отдельно на каждой паре валют, поскольку она будет различной. На forex индикатор используется как трендовый: когда нулевая линия пересекается сверху вниз, можно продавать, когда снизу вверх — покупать. При использовании моментума для анализа дивергенций, надо знать, что разворот восходящего движения вниз символизируется на графике новым ценовым, выше прошлого, максимумом, а моментум тоже делает максимум, то ниже прошлого. В развороте нисходящего движения все выглядит наоборот.

Trend line на форекс

Как известно, трейдеры на форекс зарабатывают на спекуляции валютой, то есть ищут момент купить ее подешевле и продать подороже, потому-то их и называют валютными спекулянтами. В случае, когда спрос на валюту превышает предложение, ее курс на forex растет, а когда предложение превышает спрос — падает. Если спрос долгое время превышает предложение, начинается тенденция роста. Когда спрос насытился, происходит обратный процесс и начинается продажа валюты, курс снижается, начинается коррекция тренда.

Тренд бывает двух видов: восходящий и нисходящий. Восходящий тренд символизируется более высоким каждый раз в волне значением по сравнению с прошлым значением курса, то есть локальные экстремумы всегда выше прошлых. В случае, если достигается более низкое значение курса (локальные экстремумы ниже предыдущих), образуется нисходящий тренд. Сила тренда, по мнению большинства трейдеров, зависит от количества точек значений курса, попавших на прямую. Определить силу тренда можно несколькими способами, в частности:

• более крутой и быстрый тренд — более сильный,
• более длинный по времени, однако не чересчур затянувшийся тренд — сильнее,
• длинный, но плавный тренд имеет больше шансов продержаться больше, чем короткий, но крутой, который может так же резко развернуться.

Следует учитывать, что любой тренд постепенно теряет силу и поэтому не стоит открывать позиции против тренда — нельзя идти против рынка, это основное правило forex. Лучшим подтверждением смены тренда является случай, когда бывшая линия поддержки становится линией сопротивления и наоборот.