Ликбез по Форекс (часть 3)

Ноябрь 8, 2007 Без рубрики 1 комментарий

Если денег мало

Российские трейдеры охотнее предпочитают торговать на валютном, чем на фондов рынке. И объяснений для этого несколько. Здесь и нестабильность, и непрозрачность российского производственного сектора, и большее доверие к деньгам, чем к акциям, и несомненно, тот факт, что на валютный рынок можно выйти не имея достаточно большой суммы первоначального капитала. Здесь имеет место так называемая, маржинальная торговля, которой и пользуются в основном, российские частные инвесторы, не имеющие возможности получить прямой доступ на межбанковский рынок из-за отсутствия средств.

Маржа – это кредитное плечо, которое предоставляет клиенту посредническая компания, и позволяющее использовать при торговле суммы, в несколько десятков (а порой и сотен) раз превышающие собственные средства. В этом случае, сумма депозита трейдера является залогом, и трейдер, в случае проигрыша на рынке, отвечает этой суммой перед заемщиком. Размер кредитного плеча , как правило оговаривается договором между сторонами, и может быть как минимальным, так, и по соглашению сторон, высоким. Но обычно он составляет 1:100. То, есть, имея начальный депозит в 100 долларов, можно используя кредитное плечо, совершать сделки с 10 000 долларами. В этом случае размер прибыли в результате удачной сделки значительно повышается, но так же повышается и риск, так как максимизируется размер убытков в результате сделки неудачной. Естественно, начинающему трейдеру по возможности лучше выбирать кредитное плечо поменьше или, если позволяют средства, вообще обойтись без него. Для опытных же игроков на рынке использование кредитного плеча дает возможность в несколько раз увеличить свой доход.

Учиться, учиться и учиться

Рынок Forex всеобъемлющ и многогранен. Он живет по своим канонам и законам, и не прощает легкомысленного отношения к нему. Для того, чтобы стать успешным трейдером, чтобы не разочароваться и не потерять свои деньги, это рынок следует тщательно изучать и анализировать. Серьезные компании, предоставляющие услуги на валютном рынке заинтересованы, чтобы их клиенты входили в рынок подготовленными, ибо успехи клиентов, это еще и успехи компаний, предоставляющих своим трейдерам маржинальные кредиты. Поэтому, прежде чем предоставить клиенту возможность самостоятельной работы на рынке, такие компании обычно предупреждают о рисках и опасностях, предостерегающих неопытных игроков на рынке, а так же предоставляют им программы обучения. Программы эти включают в себя ознакомление с техническим и фундаментальным анализом рынка, с особенностями поведения валют в различное время суток в зависимости от сессий, учат ответственно оперативно и качественно принимать решения. Необходимо заниматься и самообразованием. Воспитывать в себе такие качества, как усидчивость, спокойную оценку ситуации, и со временем вы, возможно выберете или создадите для себя собственную методику поведения на рынке. Нужно учиться и постоянно быть в курсе всех мировых событий, и иметь понятие о менеджменте и маркетинге, и Эб экономической теории. Существует огромное количество литературы, в которой можно почерпнуть знания о теории и практике развития рынка. Среди отечественных авторов можно порекомендовать В. Лиховидова, который один из первых в нашей стране начал изучать влияние мировых процессов на развитие рынка, и написал книгу «Фундаментальный анализ мировых валютных рынков». Несомненным интересом для читателя пользуется легенда шахматного мира Р. Фишер, который, как и в шахматах, разработал на рынке свою стратегию игры. Его труды: «Новые методы торговли по Фибоначчи» и «Последовательность. Приложения и стратегии для трейдеров». Только постоянно обучаясь и самосовершенствуясь можно достичь на рынке определенных успехов.

Заплати налоги и спи спокойно

Иногда начинающих трейдеров интересует вопрос, каким образом облагается налог, от суммы дохода, полученной в результате выигрыша на валютном рынке? И здесь российское законодательство пока еще несовершенно, и не содержит четких норм, определяющих размер дохода, и, соответственно налога от операций частных инвесторов на валютном рынке.

Здесь следует сказать, что пока не приняты соответствующие законы и поправки в налоговый кодекс РФ, любой достаточно грамотный юрист может доказать любому налоговому инспектору, неправомерность начисления налогов на валютные доходы граждан. Хотя, если гражданин придет в налоговую инспекцию, от его денег, разумеется, там никто не откажется, причем начислят этот налог исходя неизвестно из каких соображений, и разумеется, по самым для клиента невыгодным тарифам.

Поэтому, большинство трейдеров предпочитают не заморачиваться по этому поводу, и налогов вообще не платят.

Однако есть у нас категория особо сознательных (и боязливых) граждан, которые во что бы то ни стало стремятся выяснить для себя этот вопрос, платить налоги, торговать честно, и быть в своем государстве вполне легитимными и признанными людьми.

Для таких людей, на которых, несомненно, должна ровняться вся наша российская общественность, можно рекомендовать уплачивать налоги соответственно со ст. 228 налогового Кодекса РФ, предварительно потребовав у компании, предоставляющей услуги на валютном рынке, выписку по торговому счету. Размер такого налога должен составлять 13% от суммы прибыли (которую весьма трудно определить).

А лучше всего выбрать среди поставщиков такого, который сам возьмет на себя функции начисления и удержания налогов, избавит вас от хождения по различным инстанциям, и будет представлять ваши интересы в налоговых органах. Естественно, такие отношения с брокером должны быть закреплены отдельной статьей в договоре, подписанном обеими сторонами.

Ликбез по Форекс (часть 2)

Ноябрь 2, 2007 Без рубрики Нет комментариев

Знать свои права

У начинающего трейдера всегда возникает немало вопросов. Каким образом выбрать компанию, с которой он будет заключать договор? Будет ли он защищен юридически, какие права имеет трейдер, какие обязанности несет перед ним компания, предоставляющая услуги на рынке форекс?

В настоящее время законодательством отрегулирована валютная деятельность банков и букмекерских компаний. Но, к сожалению, не приняты пока ещё законы, регулирующие отношения частных инвесторов и брокерских компаний, осуществляющих посредническую деятельность между трейдером и валютным рынком. То есть, не проработан механизм договоров и письменных соглашений.

Правительством РФ принята стратегия на 2006-2008 г.г. о развитии абсолютно легитимного финансового рынка в России. И несомненно, в скором времени будут приняты законы, регулирующие деятельность брокерских компаний. Пока же, брокеры предлагают клиентам каждый свой вариант договоров, составляя которые, они в основном, руководствуются нормами гражданского права.

И на этом этапе начинающему трейдеру нужно быть особенно внимательным. Обязательно нужно обращать внимание на юридический адрес брокерской компании. То есть, если компания зарегистрирована в правовом поле РФ, если она имеет лицензию, и платит налоги в российский бюджет, то вы можете быть уверенными в вашей правовой защищенности. Внимательно изучите пункт, о назначении денежного платежа, который вы вносите в качестве депозита. В назначении платежа должно быть указано именно пополнение счета, а не «оплата, за какую либо услугу». В договоре должен быть подробно описан механизм передвижения денежных средств, оговорены финансовые инструменты срочных сделок и порядок совершения операций с ними. Большой плюс, если договором предусмотрены операции и процедуры хеджирования (страхования рисков).

Было бы неплохо знать, состоит ли выбранная вами компания в КРОУФР (есть такая комиссия, которая занимается регулированием отношений участников финансового рынка). Если да, то шансы по защите ваших прав значительно повышаются. Юридически грамотно составленный договор, это одно из подтверждений солидности и надежности брокера, и залог вашего успеха на рынке Forex.

Компьютер для работы

Большинство трейдеров, особенно у нас, в России, как правило, заложники небольших депозитов. И это обуславливает тот факт, что наши частные инвесторы не могут позволить себе удерживать длинные позиции. Слишком велик риск переносить позицию на следующую торговую сессию. При такой краткосрочной торговле особенно актуально наличие у трейдера качественного компьютерного оборудования – надежного процессора с хорошей памятью, скоростной Интернет. Ведь зависания компьютера, малейшие сбои в работе системы, могут привести к незапланированным убыткам. Так, во время высокой волатильности , что часто бывает с открытием американской сессии, курсы валют меняются с необыкновенной быстротой, и в такой ситуации необходимо бывает принять, порой, мгновенное решение. Если члены вашей семьи так же пользуются компьютером, в том числе Интернетом, хорошо бы иметь для работы на Forex отдельный компьютер. Это предотвратит попадание в систему ненужной информации, вирусов и шпионских программ. Не нужно скупиться на приобретение лицензионного программного обеспечения. Это обеспечит еще большую надежность оборудования и сохранит деньги на вашем счете.

Очень удобен для работы карманный компьютер (КПК). Если трейдер не имеет возможности постоянно находиться возле стационарного компьютера, то он может с помощью сотовой связи в любое время выходить на валютный рынок. И некоторые солидные брокерские компании стали в последнее время предоставлять услуги мобильного трейдинга.

Итак, принято решение работать на рынке Forex, установлен персональный компьютер, выбран поставщик услуг Internet, определены размеры депозита. Теперь нужно позаботиться о том, чтобы выбрать удобную и надежную для пользования торговую платформу, от качества работы которой во многом зависит успех в торговле на рынке.

Надежный терминал

Для того, чтобы осуществлять Интернет–торговлю валютой, необходима особая программа. Эта программа называется торговым терминалом, или торговой площадкой, и предоставляется брокером, с которым будущий трейдер заключает договор. В настоящее время известно более 30 торговых терминалов, предоставляемых российскому пользователю. И естественно, выбор здесь усложняется. Для того, чтобы оценить преимущества или недостатки той или иной системы, лучше всего установить на компьютер демо-версию терминала, и какое – то время поработать с виртуальными деньгами. Это позволит определить, насколько комфортно и надежно площадка отслеживает определенное количество финансовых инструментов, насколько быстра, понятна и удобна в терминале процедура открытия позиций, назначения stop-loss и take profit. Демо-версия продукта позволит просто привыкнуть к терминалу, и позволит без риска потерять деньги отработать тактику и стратегию игры на Forex. Торговля на демо-версии позволит научиться настраивать графики, список инструментов, ордеров на вход, и т.д. Такая торговля настроит пользователя эмоционально, подготовит его к различным возможным ситуациям на рынке, к возможным финансовым потерям, и степени риска.

Терминал не должен быть слишком громоздким, и легко совмещаться с требованиями компьютера и операционной системы, на нем установленной. Торговая площадка должна иметь графическую поддержку, возможность оперативного отображения графиков и технического анализа. Прекрасно, если терминал снабжен новостной лентой. Лучшими терминалами считаются те, которые позволяют клиенту торговать на своих площадках с разными инструментами, как на валютном так и на фондовом рынках. Работа терминала должна бесперебойно осуществляться 24 часа в сутки, и желательно, если на нем ежедневно отслеживается анализ рынков валют, акций, индексов, металлов, если на терминале сохраняется вся история клиента по совершенным сделкам и операциям. Немаловажна и возможность круглосуточного общения с дилерами и персоналом компании, которая предлагается на некоторых площадках, путем встроенных в их программу чатов.

окончание следует